课程

案例分享

教学内容

1.中国金融环境与市场准入

中小企业不仅是中国就业的主力军，更是中国技术创新的主要源泉。打破金融垄断，开放民营资本金融市场准入，改善金融供给，不仅是国家发展之需要，更是对现代金融有想象力、有冲动力的民营企业家们的新机会。

1)如何把握中国银行业发展机会
2)如何适应中国银行业的监管环境
3)如何在中国创建中小银行

2.中小银行的战略规划

银行发展战略，事关银行整体、全局和前途，本课程以SWOT（机会、威胁、优势、劣势）分析为基础，研究中小银行发展的战略目标，实施战略的措施。结合具体案例，阐述如何制定战略，特别是构建战略目标、战略内容与战略对策。

1)如何做好中小银行的战略定位
2)如何制定中小银行的战略目标
3)如何实施中小银行的战略规划

3.中小银行的公司治理

中小银行在公司治理架构主体往往表现为“形”在而“神”不在，“三会一层”的决策机制不健全，缺乏“三会一层”的约束机制。成功经营一家中小银行，必须建立有效的公司治理结构。

1)如何设计中小银行的治理结构
2)如何解读银监会对中小银行治理的要求
3)如何借鉴国际中小银行的治理经验

4.中小银行的组织架构与业务流程设计

中小银行的组织架构有职能型，事业部型和矩阵型三种，选择那种组织架构，其出发点是，其一提高服务质量和效率，其二是防范和控制风险，其三是扁平化管理，其四是前中后台分离与经营集约化。

1)如何基于事业部制来设计中小银行的组织架构
2)如何解读监管部门对建立事业部的要求
3)如何设计中小银行核心业务的流程
4)如何实现中小银行前中后台业务的分离

5.中小银行金融产品创新

金融产品创新，不仅仅要考虑客户需要，更重要的是风险控制。在中国金融环境下，金融产品创新的重点在哪里，又该如何去管理创新，正确回答这些问题，才能使金融产品创新工作事半功倍。

1)如何做好公司金融产品创新
2)如何做好中间业务创新
3)如何做好零售金融产品创新
4)如何做好私人银行业务创新

6.中小银行的市场细分与差异化营销

中小银行差异化的客户基础、产品差异化、服务差异化、产品（服务）定价差异化、营销差异化。市场细分与选择、竞争对手比较、客户细分、定位及管理、分层营销与分类营销、差异化营销策略及方式。

1)如何做好中小银行客户的细分与选择
2)如何做好中小银行的分层与分类营销
3)如何策划与实施中小银行的差异化营销策略

7.中小银行的服务文化建设

服务文化是什么？中小银行为什么要重视企业服务文化建设？中小银行又该如何塑造健康的企业价值观和企业服务文化？中小银行以服务为本，既是经营方式，也是创新发展的内容，更是一种文化。

1)如何设计中小银行服务环境
2)如何强化中小银行服务能力
3)如何培养中小银行服务意识
4)如何塑造中小银行服务信誉
5)如何创造中小银行服务价值

8.中小银行的网点管理

如何改善支行（网点）经营效率，必须建立一套支行网点的管理办法，包括明确管理定位、建立管理机制、实施管理考核等等。

1)如何做好中小银行支行网点功能定位
2)如何规划中小银行的支行网点的管理机制
3)如何实施中小银行的支行网点的管理考核

9.中小银行的信贷管理

本课程以中小银行信贷业务流程为纲目，以相关的法规条文为依据，以实务案例为主要内容的讲授框架，将贷款新规要义的解读融入到各业务环节中。

1)如何做好中小企业征信管理
2)如何制定中小企业的贷款业务操作流程
3)如何做好中小企业贷款催收
4)如何防范中小企业信贷风险

10.中小银行的内部控制

内部控制是组织内部的“授权”。而有效的内部控制，又必须建立在合规的基础上。本课程结合具体案例，系统阐述内部控制的原理与操作流程，提出中小银行合规风险管理存在的不足与难点，阐述内部控制和合规风险管理的实务与对策。

1)如何设计中小银行内控体系
2)如何检测中小银行的内控有效性
3)如何改善中小银行的内控盲点与难点

11.中小银行的风险管理

银行是经营风险的，风险就是理想与现实的差距，所以，中小银行无论是在创立时还是在运营中，建立风险管理体系，做好风险管理，都应是中小银行投资人和经营者最重要的工作之一。

1)如何做好中小银行的信用风险管理
2)如何做好中小银行操作风险管理
3)如何做好中小银行的利率风险管理

12.中小银行的金融犯罪防范

中小银行案件防控，关键在人；标本兼治，重在预防。本课程围绕案件防控的思路与实务，深入研究存贷款、银行承兑汇票、会计结算、代理与担保、银行卡、印押证卡、安全保卫等案件多发领域及关键操作环节的案件风险防控问题。

1)存贷领域要案解析与犯罪防范
2)银行承兑汇票领域要案解析与犯罪防范
3)会计结算领域要案解析与犯罪防范
4)银行卡领域要案解析与犯罪防范
5)印押证卡领域要案解析与犯罪防范
6)安全保卫领域要案解析与犯罪防范

马蔚华
现任招商银行董事兼行长,中国西南财经大学经济学博士,高级经济师.第十届全国人大代表,中国企业家协会副会长,中国金融学会常务理事,中国国际商会中国国家委员会副主席,并担任北京大学、西南财经大学等十多所国内知名高校兼职教授.曾获“2001-CCTV中国经济年度人物”、作为唯一的中国银行家被英国《银行家》杂志(The Banker)评选为“2004年度银行业希望之星”(Rising Stars of Banking).

孔爱国
复旦大学经济学博士
复旦大学教授、博士生导师
研究方向:公司金融、金融经济、资本市场理论和实证金融

王国刚
现任中国社会科学院金融研究中心副主任
研究员,博士生导师,经济学教授,经济学博士,中国注册会计师
政府特殊津贴获得者;主要学术专长是金融学、企业制度,现从事经济学研究

周茂清
中国社科院研究生院金融系副主任、教授、博导
研究课题及主要成果:试论建立以浮动利率为主的利率模式、利率机制与经济模式、人民币汇率调整对我国经济的影响及对策我国利率改革的目标和任务、利用外资与汇率、利率机制等

许 健
现任中国人民银行党校的副校长,经济学博士、研究员、教授、博士生导师
参与中国一系列经济金融体系改革、中央关于市场经济理论研究材料起草和国民经济计划有关规划制定. 参入《投资基金法》、《中小企业促进法》、《政府采购法》和负责《证券法》的起草.学科研究领域:经济金融形势与政策、国际金融及汇率制度、银行核心竞争力、资本市场与投资、证券法律制度、金融安全、投融资理论与实践、中小企业融资、金融改革等

景学成
中国和谐战略研究联盟理事长、中国人民银行研究局原副局长
中国国际学会常务理事
毕业于中国人民大学财政经济学专业,硕士研究生.曾任金融研究所外国金融研究室副主任、主任、中国人民银行政策研究室巡视员、政策研究室副主任、中央财经领导小组办公室宏观经济组任党支部书记、中国建设银行股份有限公司董事.

李伏安
高级经济师,人民银行研究生部硕士生导师.曾任中国银监会业务创新监管协作部主任。现任中国银行业监督管理委员会河南监管局局长.研究领域:国内外金融创新及监管情况,制定创新监管策略和业务规则.历任中国人民银行监管一司非现场处处长、外资银行监管处处长,银行管理司监管制度处处长、助理巡视员,中国银行业监督管理委员会政策法规部副主任,现任银监会业务创新监管协作部主任.

张 杰
中国人民大学财政金融学院货币金融系教授,博士生导师,副院长、学术委员会副主任.主要研究领域:现代货币金融理论与政策、制度金融分析、金融制度与金融发展.主要讲授课程:金融学、制度金融学、中国金融制度研究.兼任中国金融学会常务理事、21世纪高等学校金融学教材编审委员会副主任委员、陕西省决策咨询委员会委员、中国城市金融学会理事、中国国际金融学会常务理事、中国农业银行博士后科研工作站专家指导委员会委员、中国工商银行博士后科研工作站学术委员会委员.

朱 强
复旦大学国际金融研究中心副主任,上海浦东经理人才进修学院院长,上海浦东发展研究院台湾研究中心特邀研究员，上海东方文化学院国际商务系系主任.1992年在香港中文大学访问进修;1989年赴日本大阪作《亚洲金融危机成因、教训和启示》的演讲;2003年赴日本京都大学作《中国经济形势和财政金融政策》专题报告

戴国强
上海财经大学MBA学院院长、教授、博士生导师，教育部全国高校经济学教学指导委员会委员、教育部教学评估委员会委员、财政部普通高校本科专业设置评审委员会委员、上海市国民经济和社会信息化领导小组专家委员会委员、中国金融学会常务理事、中国金融学会学术委员会委员、上海国际金融研究中心副主任.